Stratégies de Placement
Votre plan financier doit concorder avec vos objectifs et le niveau de risque qui vous convient. La stratégie de placement que je vous recommande tiendra compte de ces deux axes. Je choisis une démarche qui fait intervenir un modèle en trois dimensions:
Diligence
Un épargnant averti en vaut deux. À titre de conseillère, je prendrai le temps de:
• comprendre vos besoins et votre situation
• m’assurer que vous comprenez bien la nature des placements que je vous recommande
• vous montrer dans quelle mesure vos placements cadrent avec vos objectifs et votre tolérance au risque.
Diversification
La plupart des épargnants ont compris que la diversification joue un rôle clé à l’égard de la diminution des risques. Toutefois, l’agencement des types d’éléments d’actif a davantage de répercussions sur le rendement global que les titres ou les fonds communs choisis. D’après certaines études, plus de 90% du rendement d’un portefeuille de placement relève de la répartition de l’actif (William M. Mercer Limitée, septembre 1997).
Des choix judicieux s’imposent! La répartition de l’actif doit être au coeur de toute stratégie de placement, dans le but de vous aider à réaliser le meilleur rendement possible tout en vous évitant des nuits d’insomnie.
Discipline
Pour choisir une stratégie de placement personnelle, il vous faudra comprendre à fond les motivations de votre décision et toujours garder le cap. Toutefois, si votre situation évolue, nous déterminerons s’il y a lieu d’apporter des changements importants dans votre stratégie de placement.
Avec la croissance de votre avoir, je vous donnerai des conseils pour rééquilibrer votre portefeuille, afin que la répartition de l’actif continue de respecter vos objectifs et votre niveau de risque. Je pourrais aussi faire appel à des logiciels spécialisés pour assurer le suivi de la répartition de l’actif et vous recommander des modifications. Il s’agira pour vous de profiter des bénéfices dans les marchés à la hausse et de mieux assurer vos arrières dans les marchés à la baisse.
