Approche
En tant que planificatrice financière et conseillère en placements, ma mission première consiste à vous procurer de l’information et des recommandations financières indépendantes et judicieuses qui répondent à vos objectifs et à vos besoins.
Pour ce faire, j’analyse toutes les dimensions de votre situation financière : assurances, fiscalité, endettement, épargne, placements. Ensuite, nous pouvons optimiser ensemble l’utilisation de vos ressources financières, conformément à vos buts et à vos valeurs, et vous doter d’une stratégie personnalisée de prospérité et de gestion de vos avoirs.
Vous pouvez recourir à mes compétences de planificatrice financière de manière ponctuelle, moyennant des honoraires calculés selon le service rendu. Si toutefois vous disposez d’avoirs à investir supérieurs à 100 000 $ et souhaitez établir une relation professionnelle continue avec une conseillère en placements…
Voici ce que je vous propose.
1) Tout d’abord, nous établissons votre plan financier personnalisé, une « carte routière » qui continuera d’évoluer au fil de vos besoins. Nous dressons un bilan complet de votre situation actuelle et de vos objectifs à court et long termes afin d’élaborer des stratégies pour les concrétiser. Plus spécifiquement, ce programme vous aidera à :
• Utiliser au mieux vos ressources actuelles;
• Comprendre et gérer le risque;
• Saisir les bonnes occasions qui s’offrent à vous.
2) Dans le cadre de l’élaboration de ce plan financier global, j’assure la conception et la mise en œuvre d’une stratégie de placements correspondant à vos objectifs ainsi qu’au niveau de risque qui vous convient. Ici aussi, vos valeurs personnelles dictent nos décisions; c’est dans cette optique que je me spécialise également dans l’investissement socialement responsable (ISR).
Je suis en mesure de vous proposer une gamme complète de produits de placement ISR ou conventionnels, notamment : actions et obligations, fonds communs de placement, fonds indiciels négociables en bourse, plans d’investissements privés. J’applique ce que j’appelle ma « formule 3D » :
• Diligence raisonnable;
• Diversification;
• Discipline.
3) Chaque mois, vous recevez un relevé récapitulatif de vos placements, par courrier postal ou en ligne (ou les deux!) Je vous transmets également des bilans de rendement vous permettant de suivre l’évolution de vos investissements. C’est vous qui en choisissez la fréquence – trimestriels, semestriels ou annuels.
4) Nous nous rencontrons régulièrement (au moins une fois l’an) pour faire le point sur votre stratégie de placements et votre plan d’action. Ces rencontres sont cruciales, car les choses changent vite de nos jours… surtout en matière financière! Entre nos rencontres, nous maintenons le contact par des bulletins et autres outils de communication qui vous informent sur des sujets pertinents pour vous et pour votre prospérité financière.
5) Vous pouvez me joindre par téléphone, télécopieur ou courriel. Je réponds rapidement à toutes vos questions et procède dans les plus brefs délais aux opérations de placements ou de gestion financière dont nous avons convenu. Je vous invite évidemment à me faire part de tout changement dans votre situation financière afin que nous puissions discuter de la manière la plus efficace d’aborder cette étape.
Mon engagement à la transparence et à l’indépendence
En tant que conseillère en placement, je vous aiderai à choisir les instruments financiers qui répondent le mieux à vos objectifs d’investissement particuliers, à votre position financière et au niveau de risque que vous êtes prêt(e) à assumer. Cela s’applique quelle que soit la nature ou la source de la rémunération que je pourrai recevoir pour les transactions.
Je n’ai aucun intérêt financier à vous recommander un produit plutôt qu’un autre. Je n’ai aucune obligation envers quelque fournisseur de produits et services financiers que ce soit.
Mon rôle consiste avant tout à vous offrir des conseils financiers sûrs! Je suis rémunérée par honoraires ou commissions. En tant que client, c’est vous qui choisissez le mode de rémunération qui vous convient le mieux. Vous pouvez donc avoir pleinement confiance en mes recommandations : elles reposent uniquement sur les objectifs qui vous tiennent à cœur.
